本報(bào)訊 （尹騰淑 于乾 布倩倩） 近期，高唐農(nóng)商銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行的工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，成功識(shí)別并阻止了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。無(wú)獨(dú)有偶，日前，聊城農(nóng)商銀行東昌東路支行也成功堵截了一起利用扶貧基金為噱頭的電信詐騙事件。

　　這兩起成功堵截的電信詐騙事件，是我市金融機(jī)構(gòu)在“精銳行動(dòng)”中積極踐行反詐責(zé)任的縮影。據(jù)了解，為切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，中國(guó)人民銀行聊城市分行決定自2024年8月15日起至12月31日，在全市范圍內(nèi)組織開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動(dòng)”，印發(fā)《聊城市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理“精銳行動(dòng)”方案》，要求各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化反詐打賭隊(duì)伍建設(shè)，壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力和意識(shí)。

　　《方案》指出，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)作為“資金鏈”治理的關(guān)鍵，要切實(shí)履行金融治理法律責(zé)任，防范金融服務(wù)被不法分子用于轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。為強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，中國(guó)人民銀行聊城市分行成立了由黨委書(shū)記、行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、組織推動(dòng)、督導(dǎo)檢查全市“精銳行動(dòng)”的開(kāi)展。明確要求各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)把反詐打賭工作擺在更加突出的位置，按照“誰(shuí)的賬戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的商戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)”等原則嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任。

　　《方案》強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)管理是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理的首要環(huán)節(jié)。2024年涉案銀行卡總量下降任務(wù)目標(biāo)為10%，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要著重強(qiáng)調(diào)客戶(hù)盡職調(diào)查、賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理、新開(kāi)賬戶(hù)審查等要求，在前端防范方面為“資金鏈”治理夯實(shí)根基。

　　《方案》要求，各商業(yè)銀行要提升涉詐異常賬戶(hù)和可疑交易監(jiān)測(cè)識(shí)別能力，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶(hù)和可疑交易監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，規(guī)范涉案賬戶(hù)管控和解控，健全告知和異議申訴處置渠道。按照“開(kāi)戶(hù)便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理要加強(qiáng)”的“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則，統(tǒng)籌做好風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)。

　　《方案》明確要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，共同筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙整體防線。深化警銀“握手”機(jī)制，持續(xù)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，鏟除犯罪土壤，并強(qiáng)化跨機(jī)構(gòu)跨部門(mén)聯(lián)動(dòng)協(xié)作，形成打擊合力。中國(guó)人民銀行聊城市分行將會(huì)同公安、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)，強(qiáng)化涉詐信息共享，對(duì)轄區(qū)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　據(jù)了解，中國(guó)人民銀行聊城市分行持續(xù)深化涉賭涉詐“資金鏈”治理，累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶(hù)2608個(gè)、緊急止付107萬(wàn)筆，涉及資金29.9億元。扎實(shí)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人緊急止付，累計(jì)保護(hù)群眾賬戶(hù)沉淀資金16.41億元，避免0.47萬(wàn)名群眾財(cái)產(chǎn)損失擴(kuò)大。